Мітки: заповіт

РОЛЬ ЗАПОВІТУ І ВАЖЛИВІСТЬ ЙОГО ОНОВЛЕННЯ

Заповіт є одним з найбільш важливих документів, оскільки він дає людині можливість самій встановити порядок розпорядження його/її майном/активами після смерті. За відсутності заповіту все ваше майно/ активи можуть дістатися людям, до яких ви ставитеся недоброзичливо, або ж яких просто не знаєте, а близькі члени сім’ї та родичі ризикують залишитися ні з чим. Варто зазначити, що цей ризик присутній навіть у тому випадку, якщо ви вже склали заповіт, оскільки цей документ потрібно оновлювати, відображаючи у ньому усі зміни особистих й фінансових обставин.

Основні життєві події, які спричинюють внесення змін до заповіту:

  • Шлюб або цивільне партнерство

Якщо ви склали заповіт ще до вступу у шлюб або цивільне партнерство, цей шлюб або партнерство автоматично анулює умови існуючого заповіту. Ваше заповіт буде вважатися недійсним, і, за умови відсутності нового заповіту, майно після вашої смерті буде розподілено відповідно до законів. Іншими словами, ваша власність розподілиться відповідно до встановлених правил, а ваш чоловік/дружина або цивільний партнер увійде у першу чергу спадкування. Це створить певну проблему у разі, якщо ви захочете залишити своє майно дітям або іншим членам сім’ї, а не новому(ій) чоловікові/дружині або партнеру. В цьому випадку вам потрібно буде скласти новий заповіт й розподілити майно заново.

  • Розлучення або розірвання цивільного партнерства

Розлучення або розірвання цивільного партнерства не скасує автоматично ваше заповіт. Однак колишній(я) чоловік(дружина) або цивільний партнер втратить свої права згідно із заповітом. Іншими словами, якщо колишній(я) чоловік(дружина) або цивільний партнер були обрані у якості виконавця заповіту або опікуна, він/вона не зможуть виконати цю роль. Окрім того, пункт про заповіт колишньому(їй) чоловікові/дружині або партнеру будь-якої частини майна втратить свою силу (звичайно, якщо ви не додасте до заповіту відповідне застереження). Частка чоловіка/дружини або партнера буде додана до залишку майна, переданого іншим бенефіціарам. Ви також можете врахувати своїх пасинків/падчерок в оновленому заповіті.

  • Діти та онуки

Народження або усиновлення дітей або онуків також може бути причиною зміни заповіту із метою включення їх до цього документу.

  • Смерть чоловіка (дружини) або партнера

У тому випадку, якщо ви вказали дружину (чоловіка) або громадянського партнера у якості виконавця вашого заповіту або довіреної особи, а він/вона померли раніше вас, вам необхідно буде оновити існуючий заповіт й призначити нових осіб. Аналогічно, якщо чоловік/дружина або цивільний партнер був(ла) бенефіціаром у вашому заповіті, вам необхідно буде його оновити та вказати нового бенефіціара.

  • Смерть виконавця вашого заповіту або бенефіціара

Якщо обраний вами виконавець помре раніше вас, вам необхідно буде оновити існуючий заповіт й призначити нового виконавця. Аналогічно, якщо помре бенефіціар, вам необхідно буде оновити заповіт й вказати нового.

  • Продаж/купівля нерухомості

Якщо ви купуєте або продаєте будинок або інше майно, вам слід переглянути й оновити існуючий заповіт. Якщо ж до покупки/продажу ви не складали заповіту, ви можете скласти його вже після угоди й вказати у ньому покупку/продаж. Аналогічно, якщо ви купуєте активи або майно за межами Англії та Уельсу, вам необхідно оновити заповіт й вказати ці активи та майно, розташоване за кордоном. Якщо ж ви вже склали заповіт, що покриває іноземні активи або майно, ви повинні переконатися, що цей заповіт не відміняє попередні складені заповіти.

  • Початок підприємницької діяльності або закриття власного бізнесу

Якщо ви починаєте свій власний бізнес або ж продаєте його, вам слід переглянути й оновити існуючий заповіт. Якщо ж ви починаєте підприємницьку діяльність й не складали раніше заповіту, ми рекомендуємо вам зробити це й відобразити ваш бізнес у цьому документі.

  • Значні зміни вартості майна

Якщо розмір вашого майна значно збільшився або зменшився, ви можете оновити існуючий заповіт й відобразити ці зміни.

  • Спадкування активів або грошей

Якщо ви недавно отримали великий спадок, вам необхідно оновити існуючий заповіт або підготувати новий заповіт й додати до нього цей спадок. У цьому випадку не варто забувати й про податкові наслідки.

Після поновлення заповіту або складання нового заповіту вам слід повідомити виконавцеві місце, де зберігається даний документ, щоб у разі необхідності він/вона зміг (ла) його без проблем знайти.

Ми рекомендуємо регулярно переглядати заповіт, хоча б кожні три-п’ять років або після будь-яких серйозних змін у вашому житті. Це дозволить переконатися, що у документі відображені усі ваші побажання, а також зміни особистих й фінансових обставин.

Точне відображення у заповіті будь-яких змін у ваших особистих й фінансових обставинах зможе позбавити членів вашої родини й родичів від багатьох турбот, пов’язаних із застарілим та недійсним заповітом. Окрім того, заповіт, що відображає ваші побажання, є гарантією того, що ваші активи будуть передані потрібним особам, що за вашими дітьми стежитимуть люди, яким ви довіряєте, й що вашим майном після вашої смерті будуть керувати саме ті люди, яких ви вибрали за життя.

 

Замовте телефонну консультацію й обговоріть ваші проблеми із нашим фахівцем з питань сімейного права

Більше інформації про нас

 

Зв’язатись із нами:

contact@sterling-law.co.uk

07 305 966 531

Отримайте знижку 50% на консультацію із нашим юристом через Telmie. Зареєструйтеся вже зараз.

ЗАПОВІТ НА СЕРВЕТЦІ

У Канаді суддя встановив, що заповіт, написаний на серветці у McDonald’s, можна вважати дійсним. Ця незвичайна історія підкреслює важливість прийняття своєчасних заходів та отримання професійних консультацій під час складання заповіту.

Макдональдс і заповіт на серветці

Філіп Ланган перерахував імена своїх дітей із інструкціями розподілити своє майно порівну між ними на серветці у McDonald’s. Він думав, що у нього стався серцевий напад, й хотів переконатися, що у нього буде хоч якийсь заповіт. Серцевого нападу тоді не сталося, однак серветка залишилася єдиним документом у формі заповіту після смерті Лангана у 2015 році.

Суд постановив, що такий заповіт можна вважати дійсним. Суддя зазначив, що за таких обставин часто можуть виникнути сумніви щодо того, чи достатніми є наміри скласти заповіт. Проте, оскільки пан Ланган думав, що у нього серцевий напад, заповідальний намір було підтверджено.

Ключові моменти

Випадок із паном Ланганом та серветкою буде особливо цікавим.

Багато людей не звертаються за юридичною допомогою під час складання заповіту, щоб уникнути витрат, однак часто це призводить до виникнення спорів, затримок та, навпаки, збільшення витрат.

Пам’ятайте: «заповіт на серветці» далеко не завжди матиме юридичну силу. Якщо вам потрібна допомога у цьому питанні, зв’яжіться із нами.

contact@sterling-law.co.uk

07 305 966 531

Отримайте знижку 50% на консультацію із нашим юристом через Telmie. Зареєструйтеся вже зараз.