Как получить лицензию на обработку крипто валютных транзакций в Великобритании: руководство от Sterling Law
Поскольку криптовалюта продолжает трансформировать финансовый сектор, многие платежные учреждения в Великобритании стремятся интегрировать крипто транзакции в свои услуги. Это руководство отвечает на ключевые вопросы о лицензионных требованиях, процессе подачи заявления и различиях между Великобританией и Ирландией. Sterling Law, компания из списка Legal 500, всегда готова помочь вам справиться со сложностями и обеспечить соблюдение требований на каждом этапе пути.
Нужна ли мне лицензия для обработки крипто транзакций в Великобритании?
Да, если вы хотите обрабатывать транзакции с криптовалютой в Великобритании, вам потребуется отдельная лицензия в дополнение к лицензии Института электронных денег (EMI). В частности, вы должны зарегистрироваться в качестве фирмы, занимающейся крипто активами, в Управлении по финансовому регулированию и надзору (FCA).
Где я могу получить необходимую лицензию?
Вы можете получить необходимую лицензию от Управления финансового надзора (FCA). FCA регулирует деятельность компаний, занимающихся крипто валютными активами, для обеспечения соблюдения мер по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF).
Что мне нужно сделать, чтобы получить лицензию?
Для получения лицензии:
- Зарегистрируйтесь в качестве фирмы, занимающейся крипто активами, в FCA: это предполагает демонстрацию того, что ваш бизнес соответствует строгим требованиям FCA по ПОД/ФТ.
- Подготовьте подробную документацию: она включает в себя комплексный бизнес-план, подробную информацию о внутреннем контроле, системах управления рисками и процедурах комплексной проверки клиентов.
- Внедрите надежные меры ПОД/ФТ: убедитесь, что в вашей фирме действует строгая политика по выявлению и предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма.
- Подайте заявку: предоставьте всю необходимую документацию и оплатите соответствующие сборы.
Требуемая документация:
- Бизнес-план: подробное описание вашей деловой деятельности и финансовых прогнозов.
- Политика ПОД/ФТ: комплексные меры по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
- Внутренний контроль: процедуры, обеспечивающие соблюдение нормативных требований и операционную эффективность.
- Информация о ключевом персонале: проверка анкетных данных и квалификации директоров и высшего руководства.
Каков процесс подачи заявления, сколько это стоит и сколько времени это занимает?
- Подготовка заявки: соберите необходимую документацию, включая бизнес-план, политику ПОД/ФТ и сведения о ключевом персонале.
- Подать заявку: Подайте заявку через онлайн-портал FCA, включая всю необходимую информацию и документы.
- Проверка FCA: FCA рассматривает ваше заявление и может запросить дополнительную информацию.
- Решение: После удовлетворения FCA предоставит регистрацию.
Плата за подачу заявления: плата варьируется от 2000 до 10 000 фунтов стерлингов, в зависимости от масштаба вашей деятельности с крипто активами.
Время обработки: Обычно процесс подачи заявки занимает от 3 до 6 месяцев, в зависимости от полноты заявки и запросов FCA на дополнительную информацию.
Сравнение Великобритании и Ирландии
| Великобритания | Ирландия | |
|---|---|---|
| Регулирующие органы | Управления финансового надзора (FCA) | Центральный банк Ирландии (CBI) |
| Лицензионные требования | Отдельная регистрация в качестве фирмы по крипто активам в FCA вместе с лицензией EMI. | Фирмы должны зарегистрироваться в качестве поставщика услуг виртуальных активов (VASP) в CBI, а также иметь лицензию EMI. |
| Доступ к рынку | В первую очередь рынок Великобритании со значительной экосистемой финансовых технологий. | Доступ к рынку ЕС. |
| Затраты и время обработки | Плата за подачу заявления варьируется от 2000 до 10 000 фунтов стерлингов, срок рассмотрения составляет 3–6 месяцев. | Плата за подачу заявления варьируется от 1000 до 5000 евро, срок рассмотрения составляет 4-6 месяцев. |
| Нормативно-правовая база | FCA известно своей строгой нормативной средой и поддержкой инноваций в сфере финансовых технологий. | CBI обеспечивает стабильную нормативно-правовую базу и стратегический доступ к рынку ЕС. |
Чем может помочь Sterling Law?
В Sterling Law мы специализируемся на оказании помощи бизнесу в получении необходимых лицензий для обработки транзакций с криптовалютой. Наши услуги включают в себя:
- Подготовка и подача заявок: мы помогаем вам составить и подать комплексные заявки, отвечающие всем требованиям FCA.
- Юридическая поддержка: постоянная поддержка для обеспечения соответствия вашего бизнеса всем правилам ПОД/ФТ.
- Бизнес-планирование: помощь в разработке подробных бизнес-планов и систем внутреннего контроля.
- Связь с регулирующими органами: выполнение функций вашего представителя при общении с регулирующими органами, такими как FCA и CBI.
- Регистрация фирмы крипто-активов/VASP: ознакомление с дополнительными требованиями для обработки транзакций с криптовалютой.
Для получения экспертной помощи и поддержки в получении лицензии на крипто активы свяжитесь со Sterling Law, вашим надежным партнером в вопросах соблюдения законодательства и регулирования!
