Як отримати ліцензію на обробку крипто валютних транзакцій у Великій Британії: керівництво від Sterling Law
Оскільки криптовалюта продовжує трансформувати фінансовий сектор, багато платіжних установ у Великій Британії прагнуть інтегрувати крипто транзакції у свої послуги. Це керівництво відповідає на ключові питання про ліцензійні вимоги, процес подання заяви та відмінності між Великобританією та Ірландією. Sterling Law, компанія зі списку Legal 500, завжди готова допомогти вам впоратися зі складнощами та забезпечити дотримання вимог на кожному етапі шляху.
Чи потрібна мені ліцензія для обробки крипто транзакцій у Великій Британії?
Так, якщо ви хочете обробляти транзакції з криптовалютою у Великобританії, вам буде потрібна окрема ліцензія на додаток до ліцензії Інституту електронних грошей (EMI). Зокрема, ви повинні зареєструватися як фірма, що займається крипто активами, в Управлінні з фінансового регулювання та нагляду (FCA).
Де я можу отримати потрібну ліцензію?
Ви можете отримати необхідну ліцензію від управління фінансового нагляду (FCA). FCA регулює діяльність компаній, що займаються крипто валютними активами, для забезпечення дотримання заходів щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) та фінансуванням тероризму (CTF).
Що мені потрібно зробити, щоб отримати ліцензію?
Для отримання ліцензії:
- Зареєструйтесь як фірма, що займається крипто активами, в FCA: це передбачає демонстрацію того, що ваш бізнес відповідає суворим вимогам FCA щодо ПІД/ФТ.
- Підготуйте докладну документацію: вона включає комплексний бізнес-план, детальну інформацію про внутрішній контроль, системи управління ризиками та процедури комплексної перевірки клієнтів.
- Впровадьте надійні заходи ПД/ФТ: переконайтеся, що у вашій фірмі діє сувора політика щодо виявлення та запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму.
- Подайте заявку: надайте всю необхідну документацію та сплатіть відповідні збори.
Необхідна документація:
- Бізнес-план: докладний опис вашої ділової діяльності та фінансових прогнозів.
- Політика ПІД/ФТ: комплексні заходи щодо боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму.
- Внутрішній контроль: процедури, що забезпечують дотримання нормативних вимог та операційну ефективність.
- Інформація про ключовий персонал: перевірка анкетних даних та кваліфікації директорів та вищого керівництва.
Який процес подання заяви, скільки це коштує та скільки часу це займає?
- Підготовка заявки: зберіть необхідну документацію, включаючи бізнес-план, політику ПІД/ФТ та відомості про ключового персоналу.
- Подати заявку: Подайте заявку через онлайн-портал FCA, включаючи всю необхідну інформацію та документи.
- Перевірка FCA: FCA розглядає вашу заяву та може запросити додаткову інформацію.
- Рішення: Після задоволення FCA надасть реєстрацію.
Плата за подання заяви: плата варіюється від 2000 до 10 000 фунтів стерлінгів, залежно від масштабу вашої діяльності з криптами активами.
Час обробки: Зазвичай процес подання заявки займає від 3 до 6 місяців, залежно від повноти заявки та запитів FCA на додаткову інформацію.
Порівняння Великобританії та Ірландії
| Великобританія | Ірландія | |
|---|---|---|
| Регулюючі органи | Управління фінансового нагляду (FCA) | Центральний банк Ірландії (CBI) |
| Ліцензійні вимоги | Окрема реєстрація як фірма з крипт активів у FCA разом з ліцензією EMI. | Фірми повинні зареєструватися як постачальник послуг віртуальних активів (VASP) у CBI, а також мати ліцензію EMI. |
| Доступ до ринку | Насамперед ринок Великобританії зі значною екосистемою фінансових технологій. | Доступ до ринків ЄС. |
| Витрати та час обробки | Плата за подання заяви варіюється від 2000 до 10 000 фунтів стерлінгів, термін розгляду становить 3-6 місяців. | Плата за подання заяви варіюється від 1000 до 5000 євро, термін розгляду становить 4-6 місяців |
| Нормативно-правова база | FCA відоме своїм суворим нормативним середовищем та підтримкою інновацій у сфері фінансових технологій. | CBI забезпечує стабільну нормативно-правову базу та стратегічний доступ до ринку ЄС. |
Чим може допомогти Sterling Law?
У Sterling Law ми спеціалізуємося на наданні допомоги бізнесу в отриманні необхідних ліцензій для обробки транзакцій з криптовалютою. Наші послуги включають:
- Підготовка та подання заявок: ми допомагаємо вам скласти та подати комплексні заявки, які відповідають усім вимогам FCA.
- Юридична підтримка: постійна підтримка для забезпечення відповідності вашого бізнесу всім правилам ПІД/ФТ.
- Бізнес-планування: допомога у розробці докладних бізнес-планів та систем внутрішнього контролю.
- Зв’язок з регулюючими органами: виконання функцій вашого представника при спілкуванні з регулюючими органами, такими як FCA та CBI.
- Реєстрація фірми крипто-активів/VASP: ознайомлення з додатковими вимогами для обробки транзакцій з криптовалютою.
Для отримання експертної допомоги та підтримки в отриманні ліцензії на крипто-активи зв’яжіться зі Sterling Law, вашим надійним партнером у питаннях дотримання законодавства та регулювання!
