Послуги для професіоналів: Застосовність санкційного режиму Великої Британії
Фахівці в різних галузях, включно з аудиторами та бухгалтерськими фірмами, стикаються з постійно мінливим ландшафтом санкційних режимів. Розуміння тонкощів санкційного режиму Великої Британії необхідне для того, щоб уникнути ненавмисних порушень. У цій статті ми розповімо про те, як наші спеціалізовані послуги допомагають професіоналам залишатися відповідно до законодавства Великої Британії про санкції.
Санкційний режим Великої Британії – це багатогранна і складна галузь права. Він містить широкий спектр обмежень і правил, про які має знати будь-який фахівець, щоб уникнути ризику їх порушення. Ці обмеження і правила запроваджуються за допомогою різних законодавчих актів, насамперед Закону про санкції та боротьбу з відмиванням грошей 2018 року, Закону про імміграцію 1971 року, Постанови про експортний контроль 2008 року і Закону про заморожування активів терористів і т. д. Закон 2010 року. Режими можуть бути або “тематичними”, тобто такими, що стосуються конкретного питання, або “географічними”, тобто такими, що стосуються певної країни або регіону.
Відповідно до режиму санкцій накладаються серйозні і великі обмеження на роботу з фізичними особами або організаціями, щодо яких застосовуються санкції (“призначені особи”). Закон забороняє фахівцям прямо або побічно робити таке:
- Отримання платежів від осіб, включених до санкційного списку, або надання їм коштів,
- Розпорядження їхніми економічними ресурсами,
- Здійснення законних платежів на користь цих осіб,
- Умисно брати участь у діяльності, яка прямо або побічно обійти або полегшити вчинення будь-якої з перерахованих вище дій.
Професійні зобов’язання
Щоб уникнути ризику порушення режиму санкцій, фахівці повинні проводити оцінку ризиків, пов’язаних із протидією відмиванню грошей (AML), і враховувати ймовірність того, що клієнт може опинитися в списку санкцій. Важливо враховувати, що громадяни Великої Британії та резиденти Великої Британії не звільняються від потрапляння до санкційних списків, тому професіонали однаково можуть наражатися на ризик, навіть якщо вони працюють виключно з місцевими клієнтами.
Оцінка ризиків AML – це систематична оцінка схильності людини до відмивання грошей та інших фінансових злочинів. Вона також необхідна професіоналам для виявлення, розуміння і зниження ризиків, пов’язаних з діяльністю з відмивання грошей, включаючи фінансування тероризму та інші види злочинної фінансової діяльності.
Деякі фактори, які можуть підвищити ризик потрапляння особи до санкційного списку і, отже, збільшити підстави для перевірки клієнта за санкційними списками, включають:
- Клієнти або операції, пов’язані з юрисдикціями, на які поширюються санкції, навіть якщо клієнти знаходяться на місцевому рівні;
- Клієнти або угоди за участю політично значущих осіб з юрисдикцій, що підпадають під санкції;
- Клієнти або операції зі складними корпоративними структурами в юрисдикціях з високим ризиком фінансування тероризму;
- Клієнти, які, вочевидь, не можуть отримати кошти або надіслати кошти з банківського рахунку на своє ім’я без поважної причини.
Якщо до клієнтів професіонала належить що-небудь із переліченого нижче, йому, можливо, слід перевірити клієнта за санкційним списком; а в разі повернення клієнта з можливим санкційним збігом перевірте ще раз, чи не була це помилкова ідентифікація.
На фахівців також покладено обов’язок повідомляти в Управління з дотримання фінансових санкцій (OFSI), якщо вони знають або мають обґрунтовані підозри, що будь-яка особа може бути позначеною особою, навіть якщо вони вирішили не діяти в інтересах цієї особи.
Крім того, існує обов’язок повідомляти в OFSI, якщо є відомості про те, що хтось скоїв злочин відповідно до режимів фінансових санкцій і заморожування активів.
Наслідки порушення
Професіоналам важливо дотримуватися законів Великої Британії про санкції, оскільки вони запроваджуються з метою підтримання миру, безпеки та стабільності в усьому світі. З огляду на такі важливі цілі, наслідки порушення фінансових санкцій Великої Британії досить істотні.
По-перше, порушення фінансових санкцій є кримінальним злочином, і OFSI уповноважене застосовувати санкції у Великій Британії:
- Попередження та направлення до регулюючих органів: може надіслати кореспонденцію з проханням надати детальну інформацію про те, як фахівці пропонують поліпшити свою практику дотримання вимог, або направити їх до своїх професійних регулюючих органів;
- Публічність: може опублікувати звіт про порушення санкцій, навіть якщо грошовий штраф не було накладено;
- Грошовий штраф: може накласти грошовий штраф у розмірі від 50% від вартості порушення до 1 000 000 фунтів стерлінгів, залежно від того, яка сума більша. Окремі штрафи можуть бути накладені на юридичну особу і на посадових осіб, які нею керують;
- Кримінальне переслідування: може передбачати покарання у вигляді позбавлення волі на строк до 7 років. Для усунення порушень фінансових санкцій існують як цивільні, так і кримінальні заходи примусу.
Ухвалюючи рішення про те, які дії вжити і яким буде розмір штрафу, OFSI враховує характер і серйозність порушення та поведінку залучених до нього осіб. Що серйозніше порушення і що гірша поведінка окремих осіб, то більша ймовірність того, що OFSI накладе штраф, і то вищою буде сума штрафу.
Чим ми можемо допомогти
Ми заглибилися в тонкощі режиму санкцій Великої Британії, описавши його вплив на професіоналів і наслідки, які вони тягнуть за собою в разі їх порушення. Наші експерти пропонують оцінку ризиків, належну обачність і стратегії відповідності, розроблені з урахуванням ваших конкретних потреб, щоб забезпечити зниження ризиків і дотримання санкційних режимів. Дізнайтеся, як Sterling Law може стати вашим надійним партнером у навігації складним світом санкційного регулювання, гарантуючи збереження вашої репутації та дотримання вимог.
- Індивідуальні стратегії відповідності. Наша команда експертів спеціалізується на розробці індивідуальних стратегій відповідності, розроблених з урахуванням унікальних потреб професіоналів. Ми розуміємо, що універсальні рішення не працюють у складному світі санкційного регулювання. Тому ми проводимо всебічну оцінку ризиків і комплексну перевірку, щоб виявити потенційні проблемні області. Розуміючи вашу конкретну ситуацію, ми можемо надати цілеспрямовані рекомендації, які гарантують, що ваша практика буде повністю відповідати законам Великої Британії про санкції.
- Оцінка ризиків. Одним із найважливіших аспектів дотримання санкцій є проведення ретельної оцінки ризиків. Наші експерти Sterling Law мають великий досвід в оцінці факторів ризику, пов’язаних з різними угодами, клієнтами та видами діяльності. Завдяки ретельному аналізу ми виявляємо потенційні ризики та вразливі місця у вашій діяльності. Такий проактивний підхід дає змогу професіоналам ефективно знижувати ризики та ухвалювати виважені рішення, що забезпечують безпеку їхнього бізнесу.
- Всебічна комплексна перевірка. У сфері дотримання санкцій належна обачність має першорядне значення. Професіонали повинні мати доступ до точної та актуальної інформації про своїх клієнтів, партнерів і зацікавлені сторони, щоб уникнути ненавмисної взаємодії з організаціями, що перебувають під санкціями. Sterling Law пропонує комплексні послуги з перевірки благонадійності, використовуючи передові інструменти та бази даних для перевірки біографій фізичних осіб та організацій. Наш ретельний підхід гарантує, що ви будете добре поінформовані, що дасть вам змогу ухвалювати обґрунтовані ділові рішення, залишаючись у повній відповідності до законодавства Великої Британії про санкції.
Компанія Sterling Law надає допомогу професіоналам у дотриманні законів Великобританії про санкції. Наші спеціалізовані послуги, включно з оцінкою ризиків, комплексною перевіркою та індивідуально розробленими стратегіями відповідності, гарантують, що ваша репутація залишиться цілою і неушкодженою, а ваші бізнес-операції – на висоті.
