Услуги для профессионалов: Применимость санкционного режима Великобритании

Специалисты в различных областях, включая аудиторов и бухгалтерские фирмы, сталкиваются с постоянно меняющимся ландшафтом санкционных режимов. Понимание тонкостей санкционного режима Великобритании необходимо для того, чтобы избежать непреднамеренных нарушений. В этой статье мы расскажем о том, как наши специализированные услуги помогают профессионалам оставаться в соответствии с законодательством Великобритании о санкциях.

Санкционный режим Великобритании – это многогранная и сложная область права. Он включает в себя широкий спектр ограничений и правил, о которых должен знать любой специалист, чтобы избежать риска их нарушения. Эти ограничения и правила вводятся с помощью различных законодательных актов, в первую очередь Закона о санкциях и борьбе с отмыванием денег 2018 года, Закона об иммиграции 1971 года, Постановления об экспортном контроле 2008 года и Закона о замораживании активов террористов и т. д. Закон 2010 года. Режимы могут быть либо “тематическими”, то есть касающимися конкретного вопроса, либо “географическими”, то есть относящимися к определенной стране или региону.

В соответствии с режимом санкций налагаются серьезные и обширные ограничения на работу с физическими лицами или организациями, в отношении которых применяются санкции (“назначенные лица”). Закон запрещает специалистам прямо или косвенно делать следующее:

Получение платежей от лиц, включенных в санкционный список, или предоставление им средств,
Распоряжение их экономическими ресурсами,
Осуществление законных платежей в пользу этих лиц,
Умышленно участвовать в деятельности, которая прямо или косвенно обойти или облегчить совершение любого из вышеперечисленных действий.

Профессиональные обязательства

Чтобы избежать риска нарушения режима санкций, специалисты должны проводить оценку рисков, связанных с противодействием отмыванию денег (AML), и учитывать вероятность того, что клиент может оказаться в санкционном списке. Важно учитывать, что граждане Великобритании и резиденты Великобритании не освобождаются от попадания в санкционные списки, поэтому профессионалы все равно могут подвергаться риску, даже если они работают исключительно с местными клиентами.

Оценка рисков AML – это систематическая оценка подверженности человека отмыванию денег и другим финансовым преступлениям. Она также необходима профессионалам для выявления, понимания и снижения рисков, связанных с деятельностью по отмыванию денег, включая финансирование терроризма и другие виды преступной финансовой деятельности.

Некоторые факторы, которые могут повысить риск попадания лица в санкционный список и, следовательно, увеличить основания для проверки клиента по санкционным спискам, включают:

Клиенты или операции, связанные с юрисдикциями, на которые распространяются санкции, даже если клиенты находятся на местном уровне;
Клиенты или сделки с участием политически значимых лиц из юрисдикций, подпадающих под санкции;
Клиенты или операции со сложными корпоративными структурами в юрисдикциях с высоким риском финансирования терроризма;
Клиенты, которые, по всей видимости, не могут получить средства или отправить средства с банковского счета на свое имя без уважительной причины.

Если к клиентам профессионала относится что-либо из перечисленного ниже, ему, возможно, следует проверить клиента по санкционному списку; а в случае возвращения клиента с возможным санкционным совпадением перепроверьте, не была ли это ложная идентификация.

На специалистов также возлагается обязанность сообщать в Управление по соблюдению финансовых санкций (OFSI), если они знают или имеют обоснованные подозрения, что какое-либо лицо может быть обозначенным лицом, даже если они решили не действовать в интересах этого лица.

Кроме того, существует обязанность сообщать в OFSI, если есть сведения о том, что кто-то совершил преступление в соответствии с режимами финансовых санкций и замораживания активов.

Последствия нарушения

Профессионалам важно соблюдать законы Великобритании о санкциях, поскольку они вводятся с целью поддержания мира, безопасности и стабильности во всем мире. Учитывая столь важные цели, последствия нарушения финансовых санкций Великобритании весьма существенны.

Во-первых, нарушение финансовых санкций является уголовным преступлением, и OFSI уполномочено применять санкции в Великобритании:

Предупреждения и направление в регулирующие органы: может направить корреспонденцию с просьбой предоставить подробную информацию о том, как специалисты предлагают улучшить свою практику соблюдения требований, или направить их в свои профессиональные регулирующие органы;
Публичность: может опубликовать отчет о нарушении санкций, даже если денежный штраф не был наложен;
Денежный штраф: может наложить денежный штраф в размере от 50% от стоимости нарушения до 1 000 000 фунтов стерлингов, в зависимости от того, какая сумма больше. Отдельные штрафы могут быть наложены на юридическое лицо и на должностных лиц, которые им управляют;
Уголовное преследование: может предусматривать наказание в виде лишения свободы на срок до 7 лет. Для устранения нарушений финансовых санкций существуют как гражданские, так и уголовные меры принуждения.

Принимая решение о том, какие действия предпринять и каков будет размер штрафа, OFSI учитывает характер и серьезность нарушения и поведение вовлеченных в него лиц. Чем серьезнее нарушение и чем хуже поведение отдельных лиц, тем больше вероятность того, что OFSI наложит штраф, и тем выше будет сумма штрафа.

Чем мы можем помочь

Мы вникли в тонкости режима санкций Великобритании, описав его влияние на профессионалов и последствия, которые они влекут за собой в случае их нарушения. Наши эксперты предлагают оценку рисков, должную осмотрительность и стратегии соответствия, разработанные с учетом ваших конкретных потребностей, чтобы обеспечить снижение рисков и соблюдение санкционных режимов. Узнайте, как Sterling Law может стать вашим надежным партнером в навигации по сложному миру санкционного регулирования, гарантируя сохранение вашей репутации и соблюдение требований.

Индивидуальные стратегии соответствия. Наша команда экспертов специализируется на разработке индивидуальных стратегий соответствия, разработанных с учетом уникальных потребностей профессионалов. Мы понимаем, что универсальные решения не работают в сложном мире санкционного регулирования. Поэтому мы проводим всестороннюю оценку рисков и комплексную проверку, чтобы выявить потенциальные проблемные области. Понимая вашу конкретную ситуацию, мы можем предоставить целенаправленные рекомендации, гарантирующие, что ваша практика будет полностью соответствовать законам Великобритании о санкциях.
Оценка рисков. Одним из важнейших аспектов соблюдения санкций является проведение тщательной оценки рисков. Наши эксперты Sterling Law имеют большой опыт в оценке факторов риска, связанных с различными сделками, клиентами и видами деятельности. Благодаря тщательному анализу мы выявляем потенциальные риски и уязвимые места в вашей деятельности. Такой проактивный подход позволяет профессионалам эффективно снижать риски и принимать взвешенные решения, обеспечивающие безопасность их бизнеса.
Всесторонняя комплексная проверка. В сфере соблюдения санкций должная осмотрительность имеет первостепенное значение. Профессионалы должны иметь доступ к точной и актуальной информации о своих клиентах, партнерах и заинтересованных сторонах, чтобы избежать непреднамеренного взаимодействия с организациями, находящимися под санкциями. Sterling Law предлагает комплексные услуги по проверке благонадежности, используя передовые инструменты и базы данных для проверки биографий физических лиц и организаций. Наш тщательный подход гарантирует, что вы будете хорошо информированы, что позволит вам принимать обоснованные деловые решения, оставаясь в полном соответствии с законодательством Великобритании о санкциях.

Компания Sterling Law оказывает помощь профессионалам в соблюдении законов Великобритании о санкциях. Наши специализированные услуги, включая оценку рисков, комплексную проверку и индивидуально разработанные стратегии соответствия, гарантируют, что ваша репутация останется в целости и сохранности, а ваши бизнес-операции – на высоте.