fbpx

Заказать консультацию

Contact our team to find out if we can help.

Book a free call to discuss your matter with us. Please leave your details and we will call you. We would also ask you to briefly describe your matter in the notes section, for the assessment before the call.

Please kindly note, we'll try to call you within the one hour slot you book, however, sometimes we'll have to reschedule the call.

Please answer mandatory questions below.





    EMI в Великобритании и Ирландии: комплексное руководство от Sterling Law

    В сегодняшней быстро развивающейся финансовой среде создание EMI предлагает бизнесу конкурентное преимущество в предоставлении услуг электронных платежей. В этом руководстве подробно рассматриваются тонкости лицензирования EMI в Великобритании и Ирландии, подчеркиваются требования, преимущества и стратегические преимущества работы в обеих юрисдикциях. Будучи компанией из списка Legal 500, Sterling Law обладает опытом, который поможет вам справиться со сложностями получения этих лицензий и обеспечить соблюдение всех необходимых правил.

    EMI в Великобритании

    Критерии отбора для UK EMI:

    Чтобы стать EMI в Великобритании, предприятия должны соответствовать строгим критериям, установленным Управлением по финансовому регулированию и надзору (FCA):

    • Регистрация: Должно быть зарегистрированное юридическое лицо в Великобритании с физическим офисом.
    • Требования к капиталу: минимальный начальный капитал – 350 000 евро.
    • Проверка соответствия и надлежащего функционирования: директора и ключевой персонал должны считаться компетентными и финансово состоятельными.
    • Бизнес-план: комплексный план с подробным описанием деловой деятельности, финансовых прогнозов и организационной структуры.
    • Меры ПОД/ФТ: Жесткая политика по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
    • Меры защиты: механизмы защиты средств клиентов, такие как сегрегированные счета.
    • Операционная структура: политики управления операционными рисками, включая ИТ-безопасность и планирование непрерывности бизнеса.

    Услуги, предоставляемые британскими EMI

    Британские EMI могут:

    • Выпускать электронные деньги
    • Предоставлять платежные услуги (переводы денег, прямое дебетование, выпуск платежных карт)
    • Управление платежными счетами и транзакциями
    • Упрощение обмена валюты и международных денежных переводов
    • Потенциальный выпуск платежных карт Visa/Mastercard.

    Стоимость и время обработки:

    • Плата за подачу заявления: около 5000 фунтов стерлингов.
    • Начальный капитал: минимум 350 000 евро.
    • Текущие расходы: регулярные расходы на соблюдение требований и аудит.
    • Время обработки: Обычно 3-6 месяцев
    Преимущества Недостатки
    Доступ к зрелому финансовому рынку Великобритании Высокие первоначальные и текущие затраты
    Повышение авторитета и доверия благодаря регулированию FCA Строгие нормативные требования и аудиты
    Благоприятная среда для инноваций в сфере финансовых технологий Операционная сложность

    EMI в Ирландии

    Критерии отбора для ирландского EMI: Центральный банк Ирландии (CBI) устанавливает следующие критерии:

    • Регистрация: зарегистрированный офис и физическое присутствие в Ирландии.
    • Требования к капиталу: минимальный первоначальный капитал в размере 350 000 евро.
    • Проверка соответствия и надлежащего функционирования: директора и ключевой персонал должны пройти оценку CBI.
    • Бизнес-план: подробный план с финансовыми прогнозами и структурой управления.
    • Меры ПОД/ФТ: строгая политика по борьбе с отмыванием денег
    • Защита средств: эффективные механизмы защиты средств клиентов
    • Операционная основа: комплексная система управления рисками.

    Услуги, предоставляемые ирландскими EMI:

    Ирландские EMI могут:

    • Выпускать электронные деньги
    • Предоставлять различные платежные услуги
    • Управлять платежными счетами и транзакциями
    • Совершать валютообменные операции
    • Выпускать и управлять платежными картами
    • Совершать международные денежные переводы

    Стоимость и время обработки:

    • Плата за подачу заявления: от 5 000 до 15 000 евро.
    • Начальный капитал: минимум 350 000 евро.
    • Текущие расходы: регулярные расходы на соблюдение требований и аудит.
    • Время обработки: Обычно 4-6 месяцев
    Преимущества Недостатки
    Доступ к рынку ЕС Высокие первоначальные и текущие затраты
    Стабильная нормативно-правовая среда Обширные нормативные требования и требования к отчетности
    Повышение доверия благодаря регулированию CBI Высокие стандарты в сфере ПОД и защиты средств

    Сравнение: EMI в Великобритании и Ирландии

    Стратегические преимущества двойного лицензирования

    • Наличие лицензий EMI в Великобритании и Ирландии дает значительные стратегические преимущества:
    • Охват рынка: доступ к рынкам Великобритании и ЕС.
    • Нормативная устойчивость: снижает риски, связанные с изменениями в регулировании в одной юрисдикции.
    • Повышение доверия: двойное регулирование повышает доверие среди клиентов и инвесторов.
    • Операционная гибкость: адаптируйте услуги к конкретным потребностям рынка.

    Сравнение

    Критерии Британское EMI Ирландская EMI
    Регулятор Управление финансового надзора (FCA) Центральный банк Ирландии (CBI)
    Начальный капитал €350,000 €350,000
    Доступ к рынку В первую очередь Великобритания По всему ЕС
    Время обработки 3-6 месяцев 4-6 месяцев
    Стоимость заявки 5000 фунтов стерлингов (плюс дополнительные сборы) 5000–15 000 евро
    Плюсы Авторитетный рынок, крупный финтех-сектор Доступ на рынок ЕС, стабильная нормативно-правовая база
    Минусы Высокие затраты, строгие требования Схожие высокие затраты, сложность регулирования

    Как Sterling Law может помочь?

    В Sterling Law мы специализируемся на оказании помощи бизнесу в получении лицензий EMI в Великобритании. Наши услуги включают в себя:

    • Подготовка и подача заявок: Мы помогаем вам составить и подать комплексные заявки, соответствующие всем нормативным требованиям.
    • Юридическая поддержка: постоянная поддержка для обеспечения соответствия вашего бизнеса всем правилам ПОД/ФТ и другим операционным требованиям.
    • Бизнес-планирование: помощь в разработке подробных бизнес-планов, соответствующих ожиданиям регулирующих органов.
    • Связь с регулирующими органами: выполнение функций вашего представителя при общении с регулирующими органами, такими как FCA и CBI.

    Создание EMI в Великобритании и Ирландии предлагает бизнесу беспрецедентные возможности выхода на прибыльные рынки. Понимая требования и стратегические преимущества обеих юрисдикций, компании могут расширить свое присутствие на рынке, повысить устойчивость регулирования и эксплуатационную гибкость. Независимо от того, фокусируетесь ли вы на инновациях в сфере финансовых технологий или выходите на более широкий рынок ЕС, двойное лицензирование в Великобритании и Ирландии обеспечивает предприятиям успех в динамичном мире услуг электронных денег.

    Для получения квалифицированной помощи и поддержки в получении лицензии EMI свяжитесь со Sterling Law, вашим надежным партнером в вопросах соблюдения законодательства и регулирования!

    Смотреть все